Банк России разрабатывает концепцию нового механизма — кредитного антифрода. Его главная цель — борьба с мошенниками и оформлением кредитов под их влиянием.
Механизм будет включать «период охлаждения», когда банк или микрофинансовая организация уже одобрили потребительский кредит или заем, но денежные средства заемщику могут быть выданы или перечислены только через определенный период времени.
Цель нового механизма — противодействие оформлению кредитов и займов под влиянием мошенников с последующей отправкой им заемных средств. Такая безусловная приостановка передачи денег заемщику будет действовать в отношении крупной суммы.
Антифрод, или «борьба с мошенничеством» дословно, включает в себя меры по предотвращению мошеннических операций. Это автоматизированные программы, оценивающие транзакции по выделенным критериям. И если, например, они подозрительны, проводится более тщательная проверка, разрешать ли или блокировать операцию.
